На переводы с карты на карту и внесение наличных на счёт введут лимиты? Такая инициатива поступила на рассмотрение в Госдуму. Уже известно, о какой сумме идёт речь. Из текста документа видно, что коснуться может всех.
Законопроект разработан группой депутатов и сенаторов. Они предложили ограничить физлицам внесение наличных и зачисление переводов от других определённой суммой, а именно 30 тысячами рублей.
Цель инициативы – борьба с мошенниками, продавцами запрещённых веществ, анонимными криптообменниками. Банк России, согласно документу, получит право определять, насколько велик риск совершения тем или иным человеком подозрительных операций. Признаки этих операций регулятор пропишет вместе с Росфинмониторингом.
Если у коммерческого банка после проведённого внутреннего контроля появились сомнения в отношении добросовестности клиента, а сам клиент есть в базе Банка России, то банк в течение следующего же рабочего дня наложит ограничения.
На переводы введут лимиты? Да, но только в том случае, если ранее человек проводил операции, соответствующие признакам Банка России.
Такой клиент не сможет вносить на свой счёт и электронные кошельки больше 30 тысяч рублей в месяц (или валюту, эквивалентную этой сумме). Не сможет он также получать переводы от других людей, если они превышают указанный лимит.
Сколько будут длится ограничения, решит сам банк. Однако предел – один год. Затем три года за операциями клиента будут наблюдать. Если подозрительные операции выявят повторно, то его снова ждут лимиты, но уже сроком на два года. Расторгнуть договор с банком и заключить его снова не выйдет. Это прописано отдельно
Конечно, о наличии ограничений банк своему клиенту сообщит. Он также укажет их срок и причины, а также разъяснит, как можно оспорить решение. У физлица есть право доказать, что всё было вполне законно, предоставив соответствующие документы. В крайнем случае человек может пойти в суд.
Если закон будет принят, то он вступит в силу 1 марта 2028 года.